Cos’è il cash flow

Il cosiddetto “cash flow” è la quantità di denaro che un’azienda riceve e sborsa durante un periodo di tempo (di un mese, un trimestre o un anno). Anche se a volte sembra che questo flusso vada solo in un modo – fuori dal mercato – fluisce in entrambe le direzioni.

Il cash flow deriva principalmente da:

  • Operazioni. Si tratta di contanti pagati dai clienti per servizi o beni forniti dall’azienda.
  • Attività finanziarie. Un esempio è il debito contratto dall’azienda.
  • Attività di investimento. Un esempio è il guadagno sui fondi investiti.

Il cash flow in uscita è originato dalle stesse fonti:

  • Operazioni. Si tratta di spese effettuate nell’ambito del normale corso delle operazioni, come il libro paga, il costo del venduto, l’affitto e le utenze.
  • Attività finanziarie. Esempi sono i pagamenti di interessi e capitale effettuati dall’azienda o il riacquisto di azioni della società o l’emissione di dividendi.
  • Attività di investimento. Esempi sono i pagamenti effettuati in veicoli di investimento, prestiti fatti ad altre aziende o l’acquisto di un capitale fisso.

Pensa al cash flow come a una foto del tuo conto corrente aziendale. Se arriva più denaro di quello che esce, sei in una situazione di “cash flow positivo” e hai abbastanza soldi per pagare le tue bollette. Se esce più denaro di quello che entra, corri il rischio di rimanere scoperto, e dovrai trovare denaro per coprire ciò che è rimasto scoperto. Questo è il motivo per cui le nuove imprese hanno tipicamente bisogno di capitale circolante, sotto forma di un prestito o di una linea di credito, per coprire le carenze nel cash flow.

Perché il cash flow è così importante

La mancanza di denaro è uno dei motivi principali per cui le piccole imprese falliscono. La Small Business Administration afferma che “le riserve di liquidità inadeguate” sono le ragioni per cui le startup non hanno successo.

Il cash flow all’avvio di un’impresa

Affrontare i problemi di cash flolw è più difficile quando si avvia un’impresa. Hai molte spese da fare e i soldi escono velocemente. E potresti non avere vendite o clienti che ti pagano. Avrai bisogno di altre fonti temporanee di guadagno, come una linea temporanea di credito, per farti andare avanti e verso una situazione di cash flow.

 

 

5.156 commenti su “Cos’è il cash flow”

  1. I together with my guys appeared to be examining the good items found on the blog and so suddenly came up with an awful feeling I never expressed respect to the web blog owner for those tips. These people are actually as a consequence happy to learn them and now have honestly been tapping into those things. We appreciate you being well accommodating and for pick out such decent things millions of individuals are really needing to be informed on. My personal honest apologies for not expressing appreciation to you earlier.

  2. Hi there! This blog post could not be written much better! Looking at this article reminds me of my previous roommate! He always kept talking about this. I most certainly will forward this information to him. Fairly certain he’ll have a good read. Thanks for sharing!

  3. Nice post. I was checking constantly this blog and I’m impressed!
    Very helpful info specifically the last part 🙂 I care
    for such info a lot. I was looking for this particular info for a very long time.
    Thank you and best of luck.

  4. Howdy are using WordPress for your site platform?I’m new to the blog world but I’m trying to get started and createmy own. Do you require any coding knowledge to make your own blog?Any help would be really appreciated!

  5. I want to start my own blog: are there such thing as blogs that are totally “open”, and anybody can view it? I keep coming to the kind where you have to add other “friends” to use the site. . Links appreciated. Thanks!.